苏州“套路贷”团伙步步抓获非法占有

姑苏日报

2019-05-28 10:57

近日，苏州警方破获一系列敲诈勒索、恐吓犯罪团伙案件。 受害人张先生欠下抵押汽车的款项张家港车贷公司，作为其企业的营运资金。 借了4亿元，实际只拿到1.5亿元，车却被强行扣押。 张先生此次遭遇的匪夷所思的背后，似乎是以借钱为名非法收钱的犯罪活动，也称“套路贷”。

2018年1月上旬，在苏州做生意的张先生通过同学认识了一位专门从事汽车抵押贷款的王女士。 他欠王某4亿元。 王先生给出的抵押条件很简单，只要张先生在自己的车上安装GPS，办完汽车抵押手续后，钱就会立即给张先生，面包车也可以开回家。

张先生迟迟不办手续，王某立即向张先生汇了4亿元。 但王某当场要求张先生提取2.5亿元现金返还给自己，并声称这是“保证金”，安装完GPS后立即返还。 随即，王某以安装GPS为由，将张先生的车辆开走。 很快，张先生就收到了对方的通知，称该车有抵押信息，无法安装GPS。 经认定，张先生存在违约行为。 除没收2.5亿元“保证金”外，车辆还将被扣押。 他还声称，只有张先生偿还了4亿元欠款后才能拿回车。

无奈之下，张先生报了当地警方。 经调查确认，民警迅速出击，将王某抓获。 到案后，王某向这起“套路贷”的幕后主使——33岁的苏州人谭某供述。 随即，警方在苏州市区和保税区陆续抓获涉案谭某、刘某、阮某。

据谭某供述，他们针对的客户是拥有汽车、对法律漠不关心、需要小额抵押贷款的人。 他们惯用的操作手法是：首先，王某出面与受害人签订汽车抵押买卖及欠款协议，谭某将所有欠款通过交通银行卡转给受害人，并出示“银行流水”的证据。与欠款协议一致”； ,

以“保证金”、GPS安装费等名义，要求受害人取出相当数额的金钱并返还； 当刘某、阮某以安装GPS为由将车辆开走时，谭某找各种理由质疑对方违约，并没收了“保证金”，并强迫受害人用扣押的车辆全额偿还贷款。

警方发现张家港车贷公司，谭某等4名犯罪嫌疑人经过预谋策划、分工明确，先后在苏州保税区、冶金园区、塘口镇等地利用“套路贷款”对5名受害人进行勒索、恐吓。 金额达到10亿元以上。

目前，该犯罪团伙主犯谭某因敲诈勒索、恐吓罪被判处有期徒刑2年10个月，其余3人也被判处有期徒刑。 警方介绍，“常规贷款”不同于高利贷和一般民间贷款。 合法的民间借贷是在法律规定的利率范围内获利； 高利贷的目的是获取高额月利息； ，最终非法侵占受害人的财产。